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银保监会:银行业保险业公司治理稳步向好

2022-01-01 16:01分类:保险 阅读:

 

    本报记者 刘琪

    2021年12月31日,中国银保监会发布消息称,2021年银保监会发布推行《银行保险法人机构公司治理监管评估方法》,初步构建起覆盖全部商业银行和保险机构的公司治理监管综合评估体系,2021年、2021年连续两年予以推行。2021年监管评估结果显示,银行业保险业公司治理情况总体呈现稳步向好变化,但部分范围存在的问题仍需引起关注。

    具体看,存在的问题包括党的领导虚化弱化。一些国有银行保险机构党的领导用途发挥不到位,有关规范安排较为笼统,操作性不强,重大营运管理事情党委前置研究规范落实不到位。

    同时,股东行为不合规不审慎。入股资金不实,股东不真实出资、循环注资、抽逃出资,股东以委托资金、以发行管理的金融商品等非自有资金出资,在银行保险机构还不同程度的存在。资金投入持股不合规,部分股东违规委托持股、代持股权,有些股东资金投入多家商业银行,违反“两参一控”的监管规定。部分机构存在股东违规质押股份的情形,个别机构股权质押比率过高或变动过于频繁。股东违规干涉经营,有些机构大股东通过把持董事、高级管理职员的提名、薪资等方法实质控制银行保险机构,操纵董事会和高管层,违规干涉公司经营,甚至肆意侵占公司利益。

    关联买卖管理存在缺点。辨别管理不到位,关联方辨别不全方位、关联买卖认定不合规,部分董事、高级管理职员和股东未能根据规定报告关联状况,一些机构关联方授信、资金运用关联买卖超越监管规定的比率。审查监督不到位,董事会未设立关联买卖控制委员会,或者关联买卖控制委员会不可以有效履行审查和风险控制的职责,针对关联买卖的内部审计监督缺失。存在违规利益输送,少数机构通过违规关联买卖进行利益输送,违规向关联方发放无担保贷款,违规为关联方的筹资行为提供显性或隐性担保,违规资金投入关联方的项目和资产。

    除此之外,董事会运作有效性不足。譬如董事会结构不符合监管需要,同一股东及其关联方提名的董事占比超越监管需要,董事会中独立董事数目不足,审计、关联买卖、提名薪资等专门委员会负责人由非独立董事担任。

    银保监会表示,下一步,银保监会将督促银行保险机构对评估中发现的问题进行认真整改,真的做到以评促改、以评促建,持续巩固评估工作效果,推进国内银行业保险业公司治理建设再上新的台阶。

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