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年终整理|十大关键字回顾农商银行业的2021年

2022-01-01 11:36分类:银行 阅读:

 

关键字

外资战投

深圳农商行引入新加坡星展银行成为第一大股东

6月25日,深圳农商行定向发行股票申请获证监会核准。资料显示,深圳农商行此次定向发行19.6亿股股份,其中星展银行将认购13.52亿股,占比近7成。认购完成后,星展银行持股比率将达13%,成为深圳农商行第一大股东。

星展银行此次资金投入深圳农商行将耗资53亿元,堪称大手笔。而深圳农商行引入星展银行,也是近十年来国内中小银行引入境外策略资金投入者的首例。星展银行前身为新加坡进步银行,于1993在北京设立驻华办事处,并于2007年5月成为在中国当地注册外资法人银行,是新加坡银行中的第一家,也是外资银行中首批之一,该行业务重点为企业银行与财富管理。

事实上,外资参股国内农信机构早有先例:

2006年7月11日,荷兰合作银行、国际金融公司与杭州联合农商银行的前身杭州联合农村合作银行达成股权出售协议,两家外资金融机构共出资2.6亿元人民币分别策略性持有杭州联合银行10%和5%的股份,标志着外资初次入股国内农村合作金融机构。

2007年9月澳新银行8亿澳元入股上海农商行,三年后又追加资金投入2.5亿澳元,将股份比率升至20%。

2007年12月,国际金融公司第三作为策略资金投入者,持有10%的股份参与了天津滨海农商银行的发起。

关键字

万亿会所

全国已有15省农信社、4家农商行资产

专项债

2021年

20省发行2064亿元专项债:

“十四五”规划

关键字

回顾农商银行业的

十大关键字

金融人才库

银保监会:鼓励大行临退休人才到中小银行担任高管

12月1日,银保监会网站发布消息,为深入贯彻中央人才工作会议精神,落实中央财经委员会和国务院金融委部署,着力解决中小银行保险机构公司治理薄弱、专业人才缺少的共性问题,防范解决金融风险,推进银行业保险业高水平进步。中国银保监会指导银行业和保险业协会切实发挥自律组织功能,加快推进中国金融人才库建设工作。

金融人才库建设坚持“政治强业务精”“专业的人干专业的事”“银行家办银行”,根据“需要主导、市场运作”的原则,推进地方打造完善职业经理人市场机制。高风险金融机构出险的主要原因在于,主要高管职员完全是非专业人士,长期存在“乱作为”现象。建设金融人才库主如果加大规范统一管理,鼓励和支持大型银行保险机构临近退休的专业人才,通过市场化双向选择,到中小银行保险机构担任董事长、高级管理职员、独立董事或外部监事等职务,更好发挥其丰富的经验和专业价值,补齐中小银行保险机构金融人才队伍建设弱点。

上市

瑞丰、上海、东莞三家农商银行年内达成上市

2021年全年没农商银行达成上市的平静在2021年被打破,3家农商银行在年内成功登陆A股或H股:

6月25日绍兴瑞丰农商银行正式登陆上交所主板,浙江迎来了首家上市农商银行。

8月19日,上海农商银行在上海证券交易平台主板挂牌上市,成为上海区域第三家登陆A股市场的法人银行,也是全国第10家在A股上市的农商行。

9月29日,东莞农商银行在香港联合交易平台主板成功挂牌上市,成为全国第13家上市农商银行与H股上市的第4家农商银行。

现在,全国已经有13家上市农商银行,分别为:重庆农商行、江阴农商行、无锡农商行、常熟农商行、苏州农商行、张家港农商行、九台农商行、广州农商行、紫金农商行、青岛农商行、瑞丰农商行、上海农商行和东莞农商行。其中,重庆农商行已成功达成A+H股上市。

除此之外,还有8家农商行在A股IPO排队候场:厦门农商行、亳州药都农商行、海安农商行、昆山农商行、大丰农商行、马鞍山农商行、南海农商行、顺德农商行。

改制

太原农商行挂牌开始营业!山西农信改制进入扫尾阶段

6月28日,太原农商银行开始营业仪式举行。山西委常委、太原委书记罗清宇,省联社党委书记、理事长王亚,太原委常委、常务副市长刘俊义,人行太原中心支行行长高波,省地方金融监管局副局长张永胜,山西银保监局副局长吴增平,市委常委、秘书长刘鹓,山西银行董事长高计亮,晋商银行董事长郝强等出席开始营业仪式。省联社党委副书记陈向阳主持。

山西委常委、太原委书记罗清宇,省联社党委书记、理事长王亚一同宣告太原农商银行正式开始营业。

王亚在致词中指出,一年多来,在省委省政府坚强领导和直接指挥下,全省农信社化险改革同步推进,强身健体重建重塑,全方位打响抗风险、清不好的、推改革、增效益“四大战役”,3000多个机构网点都牢牢守住了不发生地区性、系统性风险的底线,各项工作同步获得显著效果。截至现在,全省改制农村商业银行总数达到98家,存款总额达到10393亿元,资产总额达到14000亿元,各项监管指标稳步向好。山西农信社达成了管理、经营、服务上的全方位提高,在服务地方经济进步中发挥着积极推动作用。

农信社改制接近尾声,全国大多数省会城市现在均已经组建了农商银行,伴随太原农商行的成立,还没组建农商行的省会城市已为数不多。

前言

2021年是“十四五”开局之年,愈加多的省份把农信社改革写进“十四五”金融进步规划。

2021年是地方中小银行完成“大补血”的一年,各地通过发行专项债为全国285家农合机构进行了资本补充。

2021年是农合机构保持高水平成长的一年,全国已有15省农信社、4家农商行资产规模过万亿,3家农商行在年内登陆资本市场完成上市……

2021年对于农商银行而言依然是充满精彩的一年。让大家第三通过十大关键字,来回顾农商银行业在这一年发生了哪些大事。

关键字

年终整理

理财子公司

湖南联社率先提出成立理财子公司设想

省联社层面上,湖南联社率先提出成立理财子企业的设想。

湖南联社官方网站显示,3月12日,湖南联社举办湖南农信系统理财工作推进座谈会,湖南联社党委委员、副主任邓师辉出席会议并讲话。邓师辉提到,湖南农信系统是湖南存贷款规模最大、服务顾客数目最多、与地方经济社会民生联系最紧密的金融机构,但在理财服务方面却长期缺位,在湖南农信新一轮的改革与进步征途中,需要积极突破这一业务瓶颈。

邓师辉进一步指出,湖南农信理财业务要坚持“三个步骤”策略:第一步是达成全省农信系统代销长沙农商银行理财商品;第二步是依托长沙农商银行资管平台,塑造湖南农信财富管理中心;第三步是争取监管政策支持,成立湖南农信理财子公司。

值得一提的是,现在,省联社还不是银行业金融机构,理财子公司是商业银行理财子公司,省联社主体资质不符合。成立理财子公司有两种方法,一种是省联社改制成省农商银行,作为商业银行再申请成立理财子公司是符合现有些监管政策;还有一种办法就是省内几家大的农商行联合成立一家银行业金融机构。

关键字

310家里小银行获补充资本

2021年7月1日,国务院常务会议决定在2021年新增地方政府专项债券分配中安排肯定额度,允许地方政府依法依规通过认购可转换债券等方法,探索适当的补充中小银行资本金新渠道。

依据现在最新发行状况来看,全国已经发行中小银行补充资本专项债的20个省份包括山西、黑龙江、广西壮族自治区、四川、广东、辽宁、内蒙古自治区、江西、浙江、福建、天津、陕西、甘肃、河北、山东、吉林、河南、湖北、云南和安徽。已用额度达2064亿元,共惠及310家金融机构,其中,285家为农合机构。

值得一提的是,大多数发行中小银行补充资本专项债的省份选择了转股协议存款的注资方法,有7个省份选择了间接入股模式,即通过国有金融控股平台将专项债募筹资金通过增资扩股形式注资给中小银行。从成效来看,这种模式的优势在于可直接补充核心一级资本,对银行的可持续进步能力有较大帮。

“接管”城商行

关键字

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省联社改革

浙江或率先落地!绝大多数省份已经上报深化农信改革策略

尽管在2021年大家依旧没等来改革的落地,然而可以一定的是,省联社改革的脚步已经离大家愈加近,可以用呼之欲出来形容。

十月21日,银保监会首席检查官、办公厅主任、新闻发言人王朝弟在国务院新闻办举行的媒体发布会上表示:“现在绝大多数省份已经上报了深化农信改革的策略,大家想通过改革,可以切实让省联社成为一个产权明确、权责明确、政企分开、管理规范的现代化金融企业。同时,也很愉快地告诉大伙一个好消息,可能再过两天,浙江的改革策略就将正式落地。”

王朝弟指出,在具体举措方面,银保监会将根据坚守农信服务“三农”的初心,把提升农信系统整体的进步能力作为改革的基础,把深化省联社改革与提升农信系统的风险防控能力作为重点,根据因地制宜、“一省一策”的原则,在充分考虑东、中、西部不同区域差异性的同时,为乡村振兴和一同富裕提供坚强的金融支撑。

在王朝弟看来,农信社改革是媒体和各级党委政府特别关心的一个重大的问题,也是这两年深化金融改革的一个要紧课题。要回答这个问题第一要明确为何要深化对农信社的改革,主要有三个方面。

第一个变化,农业农村和农民的情况已经发生了历史性的变化。伴随国内新型工业化和城镇化获得历史性突破,譬如说到了去年年底,大家常住人口城镇化比率已经初次超越了60%。金融服务“三农”的内涵已经发生了巨大变化,支持农民工进城安家落户与就业创业,推进产业持续进步,成为金融服务“三农”的应有之义。

第二个变化,金融服务的深度和广度已经有了明显的变化。尤其是这几年大家大力进步普惠金融,国内基本金融的覆盖率已经占全部人口的99%左右。成年人的银行竞价推广账户普及率在全世界大家是最高的,大型银行的经营效率也开始接近世界先进水平,中小银行服务实体经济能力有了明显的提升。

第三个变化,金融服务的方法已经发生了深刻的变化。尤其是伴随金融数字化的普及和竞价,国内数字化在信贷、保险、理财等方面这几年进步飞快,整个金融业的业态已经发生了深刻的变化。伴随互联网技术的进步,手机银行、微信支付等线上金融服务,已经成为大家解决基础金融服务的要紧补充,也成为大家达成金融服务均等化的要紧方法。

“正是基于这三种变化,继续深化农村信用社改革目前已经提上议事日程,原有些体制框架与现有些进步方法相比需要改革。”王朝弟说。

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规模过万亿

截至2021年11月末,山东农商银行系统资产总额由2021年的2.12万亿元扩大到3.04万亿元,增长43%。这是继广东农信、浙江农信、江苏农信之后,全国第四个资产规模突破3万亿元的省级农信系统。

据统计,全国现在已有15省农信机构资产规模超越1万亿元,分别包括:广东、江苏、浙江、山东、河南、河北、湖北、湖南、安徽、四川、山西、云南、江西、广西、福建。

其中,广东、江苏、浙江和山东四省农信系统资产规模已经超越3万亿元,而河北和河南两省农信系统的资产规模也已超越2万亿元。

除此之外在农商银行中,重庆农商银行、上海农商银行、北京农商银行和广州农商银行也均已突破万亿资产规模。

“十四五”金融业规划:

12省提农信改革,三地争取省联社改革列入试点

作为“十四五”开局之年,各个省份均陆续颁布了“十四五”金融进步规划。依据已经公开的信息,至少有广东、海南、江西、江苏、陕西、安徽、山东、福建、湖南、吉林、浙江、四川等12省份在“十四五”金融进步规模提及了农信社改革。

上述在“十四五”金融进步规划中提到深化省联社改革的12省份中,江西提出“争取省联社改革列入全国试点”,陕西提出“积极争取国家批准我省农村信用社改革试点”,安徽提出“争取我省农信社率先进入国家改革试点”。

除此之外,有的省份也在“十四五”金融规划中透露了之后农信改革方向。如广东提出:支持符合条件的农商行扩大经营自主权,推进省农信联社管理体制改革,强化农信系统的党建、纪检监察、行业审计、风险防控、资金清算、数据系统等综合能力建设。陕西提出:支持有条件、有意愿的市(区)通过城区农商行、农信社合并等方法组建市级农商行。浙江提出:支持省农信系统走在全国同业前列,深化省农信联社改革,健全风险防范和处置机制,增强服务农信系统能力;支持农村商业银行维持县域法人地位总体稳定,强化支农支小功能。

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作者:今日农商行

温州银行完成新一轮增资扩股:

浙江内共19家农商银行入股,新“三长”全部来自农信社

7月,温州银行完成新一轮增资工作,本次增资引进鹿城农商行等19家公司入股,合计持股比率为20.26%。浙江几乎每一个地级市(共11个地级市)都有农商行出资,温州区域家数相对多一点,与杭州几家实力较强的农商行。

除此之外,温州银行新一届高管正式完成换届。新任董事长、监事长及行长均为浙江联社选派。陈宏强此前曾任鹿城农商行董事长等职务,邢岛曾任萧山农商行监事长、副行长等职务。除此之外,温州银行副行长柴雷鹰曾任杭州联合农商行副行长。

此次由农信系统高管任职城商行高管,实属业内首例,这既是地方政府整理地方资源、解决中小银行风险的新尝试,也是浙江政府和监管部门对浙江农信近几年营运管理水平和能力的充分认同。

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